近期，多家证券公司营业部被监管开出罚单，涉及投资者招揽违规等经纪业务事项。在业内人士看来，部分证券机构为快速拓展业务、降低成本，在揽客过程中利用了第三方资源，但却忽视了合规管理，这种行为存在一定隐患。监管部门应加强日常监管，强化机构内部合规建设，促进提升行业整体规范水平。
对于券商而言，2024年以来，证券行业自营与经纪业务是业绩核心驱动力。今年一季度，自营和经纪业务收入提升依旧是业绩改善的主因，市场交易活跃度进一步提升，经纪业务收入增长较为突出。
此外，券商从业人员违规买卖股票行为仍时有发生，监管部门对此类触及监管“红线”的行为坚决出手处罚。
有营业部违规揽客受罚
近日，浙江证监局接连对两家券商营业部作出行政处罚，上述两家营业部均存在为拓展业务而违规操作的问题。
浙江证监局公布的一则罚单显示，华西证券股份有限公司义乌商城大道证券营业部存在从业人员违规委托证券经纪人以外的个人进行投资者招揽活动的行为，违反了《证券经纪业务管理办法》第八条第7项的规定。
《金融时报》记者从《证券经纪业务管理办法》中了解到，证券公司及其从业人员从事证券经纪业务营销活动，不得违规委托证券经纪人以外的个人或者机构进行投资者招揽、服务活动。
对此，浙江证监局对该营业部采取出具警示函的行政监督管理措施，要求采取有效措施做好整改工作，并对相关责任人员进行追责问责。浙江证监局表示，营业部要进一步加强合规管理，提升员工合规意识。
据浙江证监局通报，光大证券股份有限公司丽水灯塔街证券营业部向非营销人员下达营销任务。此外，该营业部还存在费用管理不规范及不相容岗位部分职责未有效分离等问题，反映出营业部内部控制不完善、合规管理不到位。浙江证监局采取出具警示函的行政监督管理措施，要求营业部采取有效措施完善内部控制，加强合规管理，杜绝此类违规事项再次发生。
此前，华西证券另一营业部也因违规揽客被追责。3月21日，重庆证监局公告显示，华西证券重庆分公司所辖证券营业部部分员工存在委托证券经纪人以外的第三方招揽客户的行为，同时该分公司对员工执业行为管理不到位。重庆证监局要求其立即整改，追究责任，并加强内部合规培训。
违规揽客不是新问题
据了解，委托第三方招揽客户是指证券公司或从业人员将本应通过持牌证券经纪人开展的客户开发工作，外包给无资质的外部机构或个人操作的行为。这种行为通常伴随隐蔽的利益分成，并脱离公司合规监控体系，容易引发投资者信息泄露、违规承诺收益等风险。
公开信息显示，2024年至今，已有华龙证券、天风证券、长江证券、国金证券等多家券商因违规揽客等原因被罚。
今年1月23日，上海证监局发布公告显示，光大证券上海金山区卫清西路证券营业部员工张某，因存在违规委托证券经纪人以外的个人进行投资者招揽活动而遭到当地证监局处罚。光大证券员工张某在上海金山区卫清西路证券营业部从业期间，存在违规委托证券经纪人以外的个人进行投资者招揽活动的情形，被采取出具警示函的行政监管措施。
打击从业人员违规炒股
证券监管部门持续紧盯从业人员违规炒股行为。近日，海南证监局公布了一份对证券从业人员违法违规炒股的罚单。
根据行政处罚决定书，2017年2月至2024年8月期间，王某懿作为太平洋证券海口分公司证券从业人员，控制使用“朱某勇”证券账户买卖股票和可转债，累计买入约3105.29万元，卖出约3065.91万元，账户亏损约40.51万元（含交易税费等）。其中，可转债的交易区间为2020年10月至2024年3月，累计买入约2.3万元，卖出约2.71万元。
根据以上违法事实，海南证监局决定对王某懿处以5万元的罚款。
证券从业人员不得买卖股票是证券法的基本要求。近年来，中国证监会严厉打击证券从业人员违规买卖股票行为。数据显示，2019年至2023年，监管机构共查办67起从业人员违法炒股案件，对139人作出行政处罚。
5月15日，中国证监会公布了2024年执法情况综述。2024年，中国证监会开展打击证券从业人员违规炒股专项治理行动，对38名从业人员作出行政处罚，对66名从业人员、7家证券公司采取出具警示函、监管谈话等行政监管措施。其中，对某证券公司高管孙某祥违规买卖股票等违法行为开出同类案件年内最大罚单1800余万元，并采取5年证券市场禁入措施。