保险资金和养老金具有规模大、来源稳、长久期的特性，是少有的长期资金和耐心资本，是维护我国资本市场长期稳定健康发展的重要力量，保险资管行业在支持实体经济、服务国家战略和保险主业发展等方面发挥着重要的作用。
2024年5月，金融监管总局出台《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》，积极引导银行保险机构加快数字化转型进程。从提升数字化经营服务能力、强化业务管理、改进服务质量到降低服务成本等多维度着力，为整个行业清晰勾勒出未来发展方向。
“大型保险资产管理公司普遍面临着客户资金来源多样、账户体系结构复杂、监管合规日趋严密、资产负债匹配难度高企、规模增加形成的效率压力等挑战。”某大型保险资管公司负责人对《金融时报》记者表示，因此，随着大数据、人工智能、云计算等前沿技术的不断成熟与广泛应用，保险资管公司纷纷加快数智化转型步伐，积极探索技术在各业务场景的深度应用。
2025年2月，由泰康资产自主研发的AI明星产品“泰康百晓生”，通过部署公域满血版、私域满血版、私域蒸馏版三大DeepSeek-R1模型版本，构建起分层式智能服务体系，既保障了核心投研场景的深度思考能力，又实现了全业务链条的智能覆盖。泰康资产相关负责人表示，作为行业领先的保险资管机构，泰康资产面对业务条线复杂、资产管理密度大、协同性要求高等业态特征，始终将数智化转型作为公司发展的核心战略之一，持续加码数智化创新与实践。
据介绍，目前，泰康资产已开发超过40个AI大模型应用，包括对内的通用AI工具以及面向投资研究、产品销售、客户服务及法律合规等业务场景的垂直AI应用，并积极探索智能体在核心价值链的应用落地，驱动业务模式、业务逻辑的重塑与再造。
“在数字金融稳步推进的进程中，太保资产深刻认识到金融科技发展战略对于公司数字化经营的关键支撑作用。”太保资产相关人士表示，在此背景下，太保资产将全面推进数字化转型列为推动公司高质量发展的关键举措。
投研能力是保险资管机构的核心竞争力。近年来，伴随着经济环境变化和产业发展迭代，传统的投资研究模式面临一定挑战，打造适应时代要求的投资研究体系成为行业共识。据泰康资产上述负责人介绍，公司通过“人+AI+数据+平台”的深度融合，成为资管机构投研体系数智化迭代升级的成功案例。此外，公司还通过自主研发投资管理平台，实现了“研究—投资—风险—交易”业务场景整合，实现全品种、全规则、全流程的覆盖和集中管理，有效应对客户资金来源多样、账户体系结构复杂、监管合规日趋严密、资负匹配难度高企等方面带来的挑战，缓解了资产规模增加形成的效率压力。
在做好投资研究的前提下，强化合规风险管理能力、提升运营管理效率也是保险资管机构获取竞争优势的重要工作，数字金融均在其中发挥重要作用。据泰康资产上述负责人介绍，通过合规管理线上化、合规引擎自动化和合规规则配置化，结合投资管理平台与客户服务平台的连通，已实现投资合规事前、事中、事后的闭环管理。截至目前，公司已沉淀5万余篇合规政策文档，形成近两万条合规规则，降低投资合规风险，投资合规管理效率提升超70%。在信用风险管理方面，依托大数据和实时计算能力，当前泰康资产日均自动处理17000余条舆情，实现AI舆情总结，并将舆情关联主体、债项、行业、区域、持仓，借助数字化平台向管理层和投资经理进行预警和提示，帮助公司及时调整投资决策，稳定投资收益。